В Україні створять реєстр рахунків і банківських сейфів: Кабмін зробив крок до SEPA

Фінансова прозорість і євроінтеграція: що вирішив уряд

Кабінет Міністрів України 17 грудня схвалив три законопроєкти, які передбачають створення реєстру банківських рахунків та індивідуальних сейфів фізичних осіб. Ініціатива є обов’язковою умовою приєднання України до SEPA — єдиної зони платежів у євро.

Про це повідомила пресслужба Міністерства фінансів України.

Навіщо створюють реєстр

У Мінфіні пояснюють: законопроєкти спрямовані на приведення українського законодавства у відповідність до стандартів ЄС та FATF у сфері боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму.

«Це невід’ємна частина виконання зобов’язань України в межах євроінтеграційного процесу», — наголосили у міністерстві.

Які дані міститиме реєстр

Реєстр рахунків та індивідуальних банківських сейфів:

• адмініструватиметься Міністерством фінансів;
• міститиме виключно:
  • IBAN рахунку;
  • ПІБ власника;
  • назву банку.

Важливо:
До реєстру НЕ передаватимуться:

• залишки коштів;
• рух грошей по рахунках;
• вміст банківських сейфів;
• дати відкриття або закриття рахунків.

Хто матиме доступ

Доступ до реєстру отримають лише уповноважені державні органи, зокрема:

• Держфінмоніторинг
• НАБУ
• НАЗК
• БЕБ
• ДБР
• АРМА
• СБУ
• Нацполіція
• органи прокуратури

Ще один реєстр і захист викривачів

Окрім цього, законопроєкти передбачають:

• створення Реєстру кінцевих бенефіціарних власників трастів та подібних правових утворень;
• додатковий захист викривачів у сфері фінансового моніторингу;
• розширення кола суб’єктів первинного фінмоніторингу для кращого контролю незаконних операцій.

Обидва реєстри набувають чинності лише після вступу України до ЄС, запевнили у Мінфіні.

Що дасть Україні вступ до SEPA

Після приєднання до SEPA:

• міжнародні перекази в євро стануть швидшими та дешевшими;
• зникнуть зайві комісії;
• діятимуть єдині правила платежів із країнами ЄС.

За оцінками Мінфіну:

• Україна зекономить 70–100 млн євро щороку;
• 120 тисяч МСП, які експортують до ЄС, заощаджуватимуть близько 4 тис. євро на компанію щороку.

Чому це важливо саме зараз

Раніше аналогічний законопроєкт викликав критику через ідею передати адміністрування реєстрів Податковій службі. Нинішня версія враховує ці зауваження — відповідальність передано Мінфіну, а обсяг даних суттєво обмежений.

Це не про тотальний контроль — це про довіру ЄС, фінансову прозорість і дешевші платежі для українців.
Україна поступово переходить на європейські правила гри, де прозорість — ключ до інтеграції, інвестицій і стабільної економіки.